美国俄勒冈州民主党参议员 Ron Wyden 近日发布备忘录，呼吁对摩根大通展开进一步调查，直指该行与已定性为性犯罪者的 Jeffrey Epstein 存在长期业务关联，并特别提及该行资产与财富管理部门首席执行官 Mary Erdoes 在其中的角色。备忘录援引最新解封的法庭文件指出，Epstein 与摩根大通多位高管——包括自2009年起执掌该行资产与财富管理业务的 Erdoes——保持密切联系。Wyden 认为，这些新披露的记录足以支持一项指控，即摩根大通在 Epstein 于2019年被捕并死亡之前，系统性瞒报了多笔可疑金融交易。

Wyden 在备忘录中揭示了一组鲜明对比：Epstein 在世且仍在从事犯罪活动期间，摩根大通仅上报了略超430万美元的可疑交易；而在他去世后，该行却追溯提交了自2003年起累计高达13亿美元的可疑交易报告，后者金额为前者的近300倍。Wyden 在声明中明确指出，“摩根大通显然应当面临刑事调查”，并批评该行高管无视合规部门对 Epstein 交易的警示，涉嫌隐瞒潜在洗钱证据，甚至指导 Epstein 如何掩饰大额现金提取行为。他强调：“这绝非单纯的合规失误，很难相信酿成如此后果的决策从未传达到最高管理层。”

根据 Wyden 对法庭文件的分析，Epstein 曾是摩根大通最重要的个人客户之一，被纳入该行专为超高净值客户设立的“现金墙”服务体系，由 Erdoes 等高管直接负责管理其账户——即便在2013年该行出于洗钱疑虑终止与 Epstein 的直接合作后，仍继续通过他作为中间人开展多项业务。

备忘录披露了 Erdoes 与 Epstein 之间复杂而频繁的业务与私人往来。例如，2006年，Erdoes 曾承诺协助安排一位摩根大通的超高净值客户与 Epstein 会面；在2010至2011年间——即 Epstein 因招嫖未成年人已在佛罗里达州认罪并服刑约13个月之后——两人仍通过电子邮件讨论“多项业务计划”。Erdoes 还曾参与 Epstein 试图促成摩根大通与 Apollo 全球管理公司前首席执行官 Leon Black 之间合作的安排，而 Black 此前已因与 Epstein 的关系辞职。

2013年8月，时任私人银行首席执行官 John Duffy 向 Erdoes 表示，Epstein 将继续担任 Black 的“主要顾问”，并指出银行将通过客户账户继续与 Epstein 保持业务往来，尽管其名下实体已不再被接受。Erdoes 仅回复“Y”确认。此外，两人之间的私人联系亦颇为密切：2011年，Erdoes 的行政助理曾转告她“Epstein 从巴黎丽兹酒店泳池边来电，认为您会对那里感兴趣”；2012年1月，Erdoes 更主动发送邮件祝福 Epstein 生日快乐，写道“不知您在何处庆祝，但祝您度过愉快的生日周末”。两人还曾合作处理“Epstein 的数百万美元和解案”及“与微软创始人比尔・盖茨相关的一系列潜在大型项目”。

2011年，Epstein 因过于频繁联系 Erdoes，甚至引起摩根大通前高管 Jes Staley 介入，要求其“停止施压”。Epstein 当时回应称将“放缓节奏”，但补充说“我以为自己在按计划行事”。

Wyden 对摩根大通所谓“2013年已终止与 Epstein 关联”的说法提出强烈质疑，认为该表述“明显不实”。他推测该行可能“直至2019年 Epstein 被捕后才完整提交可疑交易报告，目的是继续利用 Epstein 获取超高净值客户资源”。2013年2月摩根大通私人银行部门的一份尽职调查报告显示，Epstein 总资产超过1亿美元，且 Mary Erdoes 与 John Duffy 均知晓这一合作关系。

面对上述指控，摩根大通发言人 Trish Wexler 回应称，该行与 Epstein 的关联“大多属于公开记录”，诉讼中已披露数百万页证据，包括早在2002年提交的可疑交易报告。她强调，摩根大通已于2013年终止与 Epstein 的客户关系，并称赞 Erdoes“始终恪守最高诚信标准，其能力与品格在金融服务业有口皆碑”。

对于可疑交易报告存在时间与金额差异的问题，Wexler 解释称，美国政府多年来未与银行充分共享 Epstein 涉案信息，而在信息获共享后，该行立即主动向执法部门报告了 Epstein 的历史交易记录。她表示，2019年后提交更全面的可疑交易报告，是因为政府“终于公开了此前未披露的 Epstein 犯罪细节”。Wexler 还指出，摩根大通在回应参议院财政委员会时表示所有高管均秉持诚信——唯一例外是2013年离职的 Jes Staley。今年夏季，英国金融行为监管局因 Staley 就其与 Epstein 的关系误导监管机构，已禁止其担任英国金融业高层职务。

Jeffrey Epstein 曾是美国知名金融家，其人脉网络遍及企业高管、前总统（包括比尔・克林顿）及英国王室。2008年他在佛罗里达州因招嫖未成年人认罪并服刑约13个月；2019年再次因性贩运未成年女性被捕，同年8月在狱中死亡，其案件与死因持续引发公众关注与争议。本月初，国会已批准司法部公开 Epstein 案件相关文件。

Wyden 虽对司法部公开文件表示肯定，但仍担忧前总统特朗普与司法部长 Pam Bondi 可能“借虚假调查阻碍进一步信息披露”。他计划在未来几周推动立法，要求财政部公开目前未被国会披露法案涵盖的 Epstein 相关文件。“我们必须彻查资金流向，”Wyden 表示，“因此我将寻求通过我的法案，迫使财政部公开其所持有的 Epstein 文件。”

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