周三（9月17日），纽约州金融服务部（NYDFS）指示各银行运用区块链分析技术打击非法活动，称市场对数字资产的关注度有所上升。

这一最新指导意见延续了该机构2022年的表态——当时其鼓励在该州注册的企业使用区块链技术。NYDFS superintendent Adrienne Harris在声明中表示：“随着传统金融机构拓展虚拟货币业务，其合规职能必须做出调整，引入新的工具和技术以缓解各类新风险。”

NYDFS建议，银行在筛查客户钱包风险、评估拟提供的数字资产产品风险等场景中，可考虑运用区块链分析技术。

当日早些时候，NYDFS还向加密货币市场基础设施及信息服务公司Bullish颁发了BitLicense（比特币牌照）和货币传输许可证。

2022年4月28日，NYDFS曾向所有依据《纽约州监管法规》第23篇第200部分获得许可、或依据《纽约银行法》注册为特殊目的信托公司的虚拟货币业务实体（统称“VC实体”）发布行业函，提供有关区块链分析使用的指导（“区块链分析指导函”）。随后，该机构又发布指导意见（“VCRA指导函”），要求所有纽约银行业机构以及所有经其许可的外国银行业机构分支机构和代理机构（统称“受监管机构”），在开展新的或显著不同的虚拟货币相关活动（“VCRA”）前，需事先获得批准。

NYDFS表示，自那时起，发现受监管机构通过VCRA或经由客户接触虚拟货币的兴趣和暴露度不断上升，而VC实体所使用的区块链分析技术，可为受监管机构提供类似的可操作情报，以进一步缓解相关风险。

因此，NYDFS指出，正在开展或计划开展VCRA的受监管机构应参考区块链分析指导函，并考虑利用区块链分析工具完善合规计划和风险框架，且需符合各自的风险偏好和业务模式。该机构特别建议受监管机构在以下场景中考虑区块链分析工具的效用：

筛查已披露或显示有加密货币相关交易的客户钱包，以评估风险暴露情况；

核实来自虚拟资产服务提供商（“VASPs”）的入账资金来源；

全面监控加密货币生态系统，以评估客户（如VASP）在洗钱、违反制裁或其他上游犯罪方面的风险暴露；

识别并评估客户所接触的第三方（如VASP交易对手方）的风险；

评估从事虚拟货币活动的客户的预期与实际活动（如金额阈值）；

利用从全面监控中获得的情报，进一步完善受监管机构的风险评估和风险偏好；

权衡拟提供的虚拟货币产品或服务相关的风险。

NYDFS提醒，上述场景并非详尽无遗，可能存在其他应考虑运用区块链分析技术的情况——该技术可作为识别和缓解风险的有效工具。所有控制措施均应根据受监管机构的业务模式、风险偏好和运营情况进行适当调整。此外，需定期重新评估风险管理框架，包括结合不断变化的业务模式、新型客户群体和新市场参与者等因素。

“新兴技术带来了新的、不断演变的威胁，这需要区块链分析等具备更强能力的新工具来协助识别和缓解风险。”NYDFS表示，“随着虚拟货币采用率的提高，受监管机构在维护金融生态系统完整性、防范洗钱、恐怖主义融资和逃避制裁等非法活动方面发挥着关键作用。”

【提示：为防止失联，更方便获取奇点财经新闻，请您将本网站添加到手机主屏幕。操作方法：在手机浏览器中打开奇点财经网点击浏览器右上角的小箭头，然后在跳出的窗口下拉菜单里选择‘添加到主屏幕’。添加后，您可以像打开App一样快速访问奇点财经新闻！】

（声明：奇点财经是香港期刊协会创会会员，亦是全球领先的专业财经媒体，我们专注于ESG投资、虚拟资产、数字货币、区块链、Web 3.0、科技金融及AI创新等前沿领域，为企业出海及市场开拓提供有价值的导向。我们致力于提供深度分析和权威报道，探索新兴科技如何重塑金融与资本市场，助力投资者把握未来趋势。如需转载本报内容，抑或您发现本报文章涉及潜在版权问题，敬请联系enquiry@singularityfin.com。）